Um homem do Upper West Side com demência saltou para a morte neste verão – cortando parcialmente o pé ao longo do caminho – depois de ser convencido por um trio de consultores financeiros a comprar US$ 2 milhões em anuidades que ele nunca seria capaz de recuperar, disse sua viúva. em uma ação judicial.
A condição de Jay Jacobson “tornou-o particularmente errático e instável nos estágios finais de sua vida” e incapaz de administrar suas finanças, disse Joan Jacobson em documentos judiciais.
Mas entre 2019 e 2023, os três corretores – Michelle Lister, Ronald Heywood e Michael Venable – venderam a Jacobson quatro anuidades diferentes por cerca de US$ 500.000 cada, começando quando ele tinha 79 anos – nenhuma com benefícios por morte, afirma o processo.
Os consultores que venderam as anuidades, um tipo de investimento que dá aos compradores um pagamento fixo mensalmente, pegaram o dinheiro do marido sabendo que levaria quase uma década, até ele ter quase 90 anos, para recuperar o dinheiro, afirma a viúva, de acordo com documentos judiciais.
Jacobson, que havia se aposentado da administração de uma empresa de recrutamento profissional, cometeu suicídio em julho ao pular de um apartamento de cobertura no Anagram Columbus Circle, na 1 West 60th Street, aterrissando em uma varanda do terceiro andar, policiais e moradores disseram.
Parte de seu pé foi decepada durante o terrível incidente.
Joan Jacobson está processando Lister, Heywood, Venable, USAA Life Insurance Company, New York Life Insurance and Annuity, Charles Schwab, Fidelity e Massachusetts Mutual Life.
Os consultores financeiros e as empresas que eles representavam sabiam ou “deveriam saber” que Jacobson estava em declínio, disse ela no seu processo no Supremo Tribunal de Manhattan.
Os conselheiros “sabiam ou deveriam saber que, em virtude da sua demência, ele não tinha capacidade para celebrar um contrato juridicamente vinculativo”, afirmava o processo.
Ela está pedindo US$ 2 milhões por danos.
Heywood disse que não tinha conhecimento do processo e não se lembrava de ter vendido anuidades para Jacobson. Lister e Venable não responderam aos pedidos de comentários. Um porta-voz da Charles Schwab disse que a empresa ainda não teve a chance de revisar o processo.
